Bom dia, senhoras e senhores. É um grande prazer estar com você hoje. Deixe-me começar por agradecer aos organizadores por colocar o impacto humano de nossa legislação no centro da discussão de hoje, e por reunir uma comunidade tão diversificada de reguladores, profissionais, peritos da aplicação da lei e representantes da sociedade civil. Claro, discutir a implementação técnica é essencial. Você precisa de clareza, consistência e as ferramentas certas para aplicar a nossa legislação corretamente. Mas é igualmente importante não perder de vista o impacto que nossas regras têm na vida dos cidadãos europeus. E como uma União de 450 milhões de pessoas - cada vez mais interligados, cada vez mais expostos a ameaças globais - somos mais do que um projeto econômico. Somos uma comunidade política e baseada em valores que deve proteger seus cidadãos, defender seus princípios e salvaguardar sua segurança. Neste contexto, a luta contra o lavagem de dinheiro não é um exercício regulatório isolado. Não é conformidade por causa da conformidade. É um elo crítico na cadeia que protege a confiança em nosso sistema financeiro, protege nossas sociedades contra abusos criminosos e defende a segurança, dignidade e prosperidade para todos os europeus.
Como você vai saber, no ano passado a União Europeia adotou uma grande reforma do seu quadro anti-lavagem de dinheiro e contra-financiamento terrorista. Esta reforma não foi realizada para criar mais listas de verificação ou mais camadas administrativas. E não foi destinado apenas ao “ fechar falhas” no sistema legal, embora isso fosse necessário. O objetivo final é mais profundo. Nós atualizamos nosso quadro porque o lavagem de dinheiro prejudica os fundamentos da União. Destabiliza o nosso sistema financeiro, minando a confiança dos cidadãos; ameaça o nosso mercado interno, permitindo que os lucros criminosos distorçam a concorrência; prejudica a nossa paz e segurança, alimentando o crime grave e organizado e permitindo que a violência, a coerção e a corrupção surjam. É por isso que o pacote AML de 2024 é mais do que uma atualização técnica.
É um investimento estratégico na segurança dos nossos cidadãos, na resiliência da nossa economia e na integridade da nossa democracia. Também é importante notar que este pacote não foi montado sozinho. Deve ser entendida no contexto mais amplo das iniciativas relacionadas a nível da UE, incluindo a revisão das regras relativas ao crime organizado e do regulamento Europol. Estamos vivendo num mundo de rápidas mudanças geopolíticas e tecnológicas, onde devemos garantir que estamos preparados e equipados para novos desenvolvimentos. Essas novas regras são sobre manter- se à frente dos riscos emergentes e moldar o futuro em vez de reagir a ele. Nossas novas regras do AML vão até o núcleo dos problemas que estão nos impedindo. Primeiro, estamos abordando a fragmentação.
Quando operamos sem consistência, entregamos aos criminosos uma vantagem distinta. Nosso sistema é tão forte quanto o seu link mais fraco. O pacote AML pretende criar um sistema hermético de políticas e procedimentos harmonizados, que fechará a porta daqueles que tentam minar nosso sistema legal. É crucial que estejamos fortalecendo nosso quadro através de regras diretamente aplicáveis para a diligência de cliente, propriedade efetiva, controles internos, obrigações de reporte e setores de alto risco. Precisamos de menos falhas e de condições de jogo equitativas para todas as entidades obrigadas. Para garantir esta igualdade de condições, o pacote também reforça a cooperação entre os Estados-Membros - temos que ser capazes de trabalhar melhor juntos. Isto significa uma melhor cooperação entre as Unidades de Inteligência Financeira, melhor acesso à informação sobre propriedades efetivas, melhor interoperabilidade dos registros de contas bancárias e melhor intercâmbio transfronteiriço de dados.
Os criminosos têm estado operando além das fronteiras por muito tempo, e os avanços digitais só tornaram isso mais fácil. Também aqui precisamos nivelar as escalas e garantir que a aplicação também possa ser feita com uma perspectiva pan- europeia. Neste sentido, o AMLA será um trocador de jogo. Ele coordenará supervisores nacionais para garantir consistência e convergência de supervisão em toda a União. Também irá reforçar a cooperação entre as Unidades de Inteligência Financeira para garantir um melhor e oportuno intercâmbio de informações e facilitar a realização de análises conjuntas. Desenvolverá metodologias, padrões e ferramentas analíticas dedicadas disponíveis para as autoridades competentes e UIF para melhorar suas capacidades analíticas, e ser capaz de oferecer treinamentos especializados e assistência. Também será encarregado de monitorar os desenvolvimentos em todo o mercado interno e avaliar ameaças, vulnerabilidades e riscos em relação ao ML/ TF com uma perspectiva pan- europeia.
E, finalmente, irá supervisionar diretamente certas instituições financeiras transfronteiras de alto risco, para as quais é particularmente importante e complexo que os supervisores obtenham uma visão geral abrangente sobre todo o espectro de operações de negócios. Isto significa que a linha de defesa mais forte da Europa será apontada diretamente para as áreas com mais risco. No entanto, o novo framework não é apenas sobre o combate ao lavagem de dinheiro como tal, ele também requer que as entidades obrigadas a desenvolver um entendimento mais profundo sobre o propósito e o contexto das transações. E isso faz uma diferença crucial. Pode ser crucial para detectar crimes como. exploração baseada em gênero, e tráfico de drogas. Estes crimes ocorrem todos os dias em toda a nossa União, e devemos ser capazes de identificar os padrões cedo e rapidamente para erradicá- los.
Isto sublinha por que uma melhor cooperação entre entidades obrigadas, supervisores, Unidades de Inteligência Financeira e, em última análise, o poder judicial é absolutamente essencial. Senhoras e senhores, o grande trabalho legislativo para este pacote está feito. Agora passamos à implementação, que é outro desafio em si mesmo. Eu expliquei a importância dos vários elos no nosso sistema financeiro, e precisamos de todos ao longo dessa cadeia puxando na mesma direção se quisermos ter sucesso. Este pacote só pode funcionar se todos assumirem a propriedade para o seu sucesso. Do lado da Comissão, o nosso trabalho consiste agora em apoiar os Estados-Membros, os supervisores e as entidades obrigadas na implementação das regras no terreno. Nós forneceremos orientação, facilitaremos a cooperação e acompanharemos de perto o progresso. Esta fase de implementação é crucial para o – é onde o impacto real é feito.
Estamos cientes de que esta não é uma tarefa fácil, mas é precisamente nesses momentos que devemos lembrar o objetivo final das regras: não fornecer uma nova lista de verificação para as empresas, mas como uma forma de criar uma sociedade mais segura, que permita aos cidadãos e empresas na Europa viver e trabalhar com confiança. Também estamos focados em preparar medidas detalhadas para definir como implementar as regras corretamente. Em termos de tempo, o nosso livro de regras tem que ser completado até o meio- 2027: este é o prazo estrito para que o Regulamento AML se torne aplicável e para que a diretiva tenha sido transposta por todos os Estados-Membros. Os colegisladores dividiram o trabalho em nível 2 e nível 3 medidas entre a Comissão e o AMLA, de acordo com as nossas respectivas competências. E eu gostaria de dizer uma palavra sobre a importância do AMLA – que eu acredito ser o maior sucesso do pacote AML.
O estabelecimento do AMLA demonstra compromisso político com uma abordagem unificada para enfrentar o crime financeiro. É uma resposta corajosa e dedicada às vulnerabilidades estruturais que há muito enfraqueceram a capacidade da UE para enfrentar tais criminosos. Reforça a integridade do nosso Mercado Único e, acima de tudo, envia uma mensagem clara: o lavagem de dinheiro será agora atendido com uma resposta mais forte e em toda a UE. À medida que progredirmos nesta fase de implementação, continuaremos a organizar oficinas de implementação tanto para a diretiva como para o regulamento, para garantir que nossas expectativas sejam claras, e que você tenha a oportunidade de esclarecer quaisquer dúvidas. Também queremos continuar o nosso engajamento com os stakeholders para que possamos entender onde as incertezas permanecem e quais são os desafios no terreno. Para concluir, quero voltar à ideia de que nossas regras de lavagem de dinheiro são mais amplas do que simples obrigações regulamentares.
Eles são sobre pessoas. Eles são sobre vidas reais que podem ser irreversivelmente prejudicadas pelo crime financeiro. Por trás de cada transação suspeita, pode haver uma vítima de tráfico de seres humanos, corrupção, trabalho infantil ou atividade terrorista. Isso é o que está em jogo. A verdade simples é que as regras do AML não devem ser vistas como um fardo, mas como uma responsabilidade do – um dever que todos compartilhamos para com a sociedade. Regras AML fortes garantem que o capital flui para onde mais é necessário. E para a Europa neste momento, isso significa inovação, crescimento sustentável e empregos de qualidade para nossos cidadãos. Eles protegem nossa estabilidade financeira, fortalecem a integridade dos nossos mercados e protegem a reputação da Europa como um lugar seguro e transparente para fazer negócios. Gostaria de agradecer mais uma vez por me ter, e estou ansioso para a nossa discussão.
